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Elegir un fondo de inversión

Escrito por seguros el 25 abril, 2013

Los fondos de inversión son unos productos de ahorro muy abundantes en la actualidad, que pueden generar muchos beneficios a los ahorradores que deseen contratarlos, pero con los que hay que tener especial cuidado a su vez, porque pueden repercutir en muchas pérdidas si no se elige el más indicado, o se hace en un banco que no gestione coherentemente la cartera que dispone en beneficio de unos pocos, puede dar lugar a pequeñas pérdidas, o incluso a muchas pérdidas, con lo que al final el intento de ahorro, solo ha hecho perjudicar la economía del interesado.

Lo primero es observar los resultados que han ido dando durante los meses e incluso años anteriores. Esto nunca ha sido, ni será una garantía, pues es sabido que la bolsa puede dar bandazos sin pensarlo y convertir en piedra lo que se creía oro.

No solo se debe contemplar los resultados para determinar quién será el más indicado para manejar los ahorros, sino que además, es conveniente adquirir ciertas nociones de conocimiento del uso y cómo funcionan los fondos de inversión.

Una vez decidido el tipo de fondo que se va a elegir (renta fija, variable, riesgo…), se debe visitar cada entidad bancaria y mirar las condiciones que ofrecen con precisión.

Es aconsejable llevarse los contratos a casa para estudiarlo con detenimiento y en caso de no entender algunas condiciones, se debe preguntar a un experto en el tema (por supuesto que no debe pertenecer al banco que le ofrece el producto).

Y una vez se tengan conocimiento de todos los riesgos que se acometen y las posibilidades de beneficios, proceder por la entidad que mejores condiciones le ofrecen.

En la mayoría de los casos en que se producen pérdidas en este tipo de productos, es por el desconocimiento de los propios clientes sobre los servicios que se contratan. Es por eso que para obtener la mejor rentabilidad posible, se debe informar al máximo antes de dejar que otra persona maneje su dinero.

 

Modalidades fondos de inversión de Axa Seguros

Escrito por seguros el 22 marzo, 2013

Los fondos de inversión son una excelente forma de ahorrar a medio o largo plazo, donde se pueden elegir una serie de posibilidades que limitarán o ampliarán la cantidad de beneficios que se van a recibir con ellos, de igual manera en función de los beneficios que se pretendan obtener, se aumentarán también los riesgos a los que se está expuesto tras el paso del tiempo y la evolución del fondo con respecto a la bolsa de valores.

Axa Seguros, una de las compañías aseguradoras más importantes de Europa ofrece una serie de seguros de fondos de inversión muy variados. Para que cada ahorrador con sus diferentes formas de ahorrar elija una u otra posibilidad de hacer crecer su dinero.

 

A continuación se expondrán las posibilidades existentes para que cada persona elija el que más se adecue a sus requisitos y forma de ahorrar:

 

Fondos Monetarios: expertos profesionales realizarán una gestión activa, manejando un riesgo controlado, estos fondos invierten en instrumentos monetarios y en títulos a corto plazo de los mercados de renta fija europeos e internacionales.

Fondos de Renta Fija: los fondos de rentas fijas son los más seguros que existen en la actualidad. El cliente elegirá entre los fondos diferentes objetivos de inversión (entre uno y tres años), fondos que invierten en distintas divisas, que limitan su inversión a un territorio geográfico o que por el contrario invierten de una forma global.

 

Fondos Mixtos (Perfilados): esta opción permite a los inversores dejar en manos expertas la distribución de sus activos sabiendo que los gestores están especializados y sabrán optimizar las carteras en base a la situación de los mercados y al perfil del inversor.

 

Fondos de Renta Variable:
Existen varias opciones que son:

 

Distintas zonas geográficas (EE.UU., Europa, Japón, Asia, Italia, zona Euro, Globales)

Sectores específicos (Farmacia, Telecomunicaciones)

Distintos tamaños de empresas (Alta y baja capitalización)

Distintos estilos de gestión (Crecimiento, valor)

Evaluación de un fondo de inversión

Escrito por seguros el 2 febrero, 2013

Contratar un fondo de inversión puede ser una idea genial, para conseguir esos ahorros tan difíciles de llevar acabo de cualquier otra forma. Pero antes de contratarlo, se deben tener en cuenta varias cosas, y sobre todo, evaluar el fondo de inversión de todos los existentes para saber cual será el más indicado.

Si se desconocen como funciona este tipo de sistema de ahorro, se deberá estudiar sobre el tema o consultar a un asesor financiero para no optar por lo primero que nos presenten. De todas formas, a continuación mostraremos los 4 factores más importantes a tener en cuenta para evaluar de forma correcta:

Los dividendos: Si lo que quiere es recibir periódicamente la mayor cantidad de beneficios, debe tener en cuenta el factor de los dividendos. Como dividendo, se puede considerar a los rendimientos de la inversión, la ganancia que se obtiene por cada acción que se tenga. Para calcular los rendimientos que sus acciones están generándole debe dividir el dividendo anual por el precio actual de las acciones.

Riesgo: El mayor problema de los fondos de inversión puede ser la volatilidad, para medirla se debe analizar las cifras de desviación estándar y beta del fondo. Estas cifras le permitirán medirlo. Cuando la cifra beta sea mayor que 1.00 del índice de referencia del mercado, se considera que el fondo es más volátil. Si es menor, se considerará menos volátil.

Desviación estándar: La desviación estándar es una medida de riesgo, no es un método de comparación de los índices sino las fluctuaciones en el rendimiento de los fondos. Es un factor para conocer la diferencia entre rendimientos reales y los esperados. Mientras más alta sea la medida, más volatilidad tendrá.

Rendimiento total: El valor de un fondo, durante el tiempo que haya sido impuesto, permitirá conocer el rendimiento total. Aquí se debe incluir el interés, ganancias de capital, dividendos y distribuciones. Para tener un conocimiento certero de cuanto rendimiento se obtendrá a la larga es conveniente hacerlo anualmente.

Los fondos de inversión más rentables

Escrito por seguros el 31 enero, 2013

Hoy en día, escoger un fondo de inversión seguro, se ha convertido en algo principal para los inversores que se han vuelto menos arriesgadas y prefieren la contratación de un tipo fijo, que el variable, esto es debido a la situación del mercado, en la que los valores bajan y suben, sufriendo los vaivenes de la inestabilidad económica. Más…

Seguro March JLT Para Inversiones De Fondo

Escrito por christian el 30 diciembre, 2012

 En esta nota vamos a mencionar a una aseguradora llamada March JLT que entre sus amplios productos que ofrece seguros, esta el servicio para Inversion Protegida para aquellos que requieren del mismo porque realizan estas actividades o bien, por interes propio.

La correduría de seguros de Banca March, junto con Aviva Vida y Pensiones, ha diseñado un seguro que cubre el impacto financiero que se produce por el fallecimiento o invalidez de los directivos clave en la gestión de empresas participadas por el capital riesgo. Se presenta en el mercado con el nombre de Inversión Protegida.

Este tipo de Inversion Protegida se trata de un contrato de seguro único en el sector que ofrece nuevas coberturas de valor añadido y cuyas características principales son:

• Protege la inversión de la sociedad: Esta cobertura se ha diseñado específicamente para sociedades de capital riesgo ya que protege su inversión ante contingencias vitales que, afectando a los ‘Key Man’ sobre los que se basa el proyecto, pueden resultar en el deterioro del retorno esperado. Si bien no hay capital mínimo para la contratación del producto, los escenarios elaborados consideran una cobertura de hasta 6.000.0000 de euros por asegurado.

• Protege a la familia del ‘Key Man’: Es otra de las extensiones incluidas en el producto; de producirse el evento asegurado se garantiza un capital de hasta 200.000 euros a los herederos legales del hombre clave.

• Está vinculado a la duración del proyecto de inversión, entre 5 y 7 años.

• Hace de la prima de riesgo un gasto fijo constante durante la vida del proyecto: Se ofrece una prima fija durante el periodo de duración delproyecto o inversión, en contraste con el criterio general de los seguros de vida en los que las primas están referenciadas a la edad del asegurado.

• Combina cobertura de Vida Riesgo con Vida Ahorro:Parte de la prima de riesgo es capitalizada a través de una póliza de Vida Ahorro. Si al final del periodo de inversión no se ha producido la contingencia asegurada, al tomador del seguro se le retorna un 25% de todas las primas pagadas.

• Resuelve la problemática del beneficiario: Se adapta a las particularidades del capital riesgo en función de la estructura de inversión y de las sociedades participadas.

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